Глобальное накопление (UCITS, доступно в ЕС)
Три широких индексных фонда UCITS, доступных розничным инвесторам ЕС, — развитые рынки мира, развивающиеся рынки и компании малой капитализации мира — в постоянных долях, каждый через самый дешёвый подходящий накопительный фонд.
Эта модель одинакова для всех и собрана по опубликованному ниже правилу. Это общая аналитика, а не индивидуальная рекомендация и не оценка того, подходит ли она вам.
Расходы фондов (TER) взяты из документов эмитентов; сверяйте с KID каждого фонда. Между ежемесячными ребалансировками доли смещаются вместе с ценами.
Статистика с первой публикации
В сравнении с ориентиром MSCI World (ETF iShares URTH, полная доходность); оба = 100 на первом закрытии после публикации.
Наблюдение с момента первой публикации — срок слишком мал для выводов. Прошлые результаты не предсказывают будущие; расчёты на истории не показываются.
Закрытий ещё нет
Статистика начнётся с закрытия 16 окт. 2026.
Полная доходность в EUR: дивиденды реинвестируются, до налогов, комиссий и торговых издержек; только вперёд — методика на странице живой статистики.
Состав
Бумаг: 3; целевые доли на последней ребалансировке.
| Инструмент | Доля | Баланс | Доход | Дивидендная доходность | ЕС | Примечания |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SPPWSPDR MSCI World UCITS ETF | 75,0 % | 10/10 | 10 | 0,0 % | Розничным инвесторам ЕС: доступно | Развитые рынки мира TER 0,12 % |
| IS3NiShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc) | 15,0 % | 4/10 | 4 | 0,0 % | Розничным инвесторам ЕС: доступно | Развивающиеся рынки TER 0,18 % |
| IUSNiShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) | 10,0 % | 2/10 | 1 | 0,0 % | Розничным инвесторам ЕС: доступно | Малая капитализация мира TER 0,35 % |
Целевые доли на последней ребалансировке; между ребалансировками доли меняются вместе с ценами. Smart Score и примечания — на сегодня.
Распределение
По секторам
- Биржевой фонд100,0 %
По классам активов
- Биржевой фонд100,0 %
Правило
Ровно то, что применяется при каждой ребалансировке.
- Круг бумаг: Биржевой фонд — фонды UCITS, торгуемые в евро.
- Постоянные доли: Развитые рынки мира 75 % · Развивающиеся рынки 15 % · Малая капитализация мира 10 %.
- Каждая часть — самый дешёвый по TER подходящий UCITS ETF: накопительный, торгуется в евро, доступен розничным инвесторам ЕС (есть KID); фонд остаётся, пока его TER не более чем на 0,05 п. п. выше самого дешёвого.
- Только бумаги, доступные розничным инвесторам ЕС (есть KID).
- Всегда исключены: любой жёсткий красный флаг, оценки с низкой достоверностью, оценки, ещё не попавшие в публичный журнал, и цены старше 10 дней.
- Ребалансировка — в первый рабочий день, начиная с 15-го числа каждого месяца, и сразу при изменении правила.
- Ориентир
- MSCI World (ETF iShares URTH, полная доходность)
- Валюта
- EUR
- Версия правил
- m1-29a7418bdc
- Данные на
- 2026-10-15 05:59 UTC
Изменения
Каждый состав с датой и временем публикации (UTC).
| Опубликован | Тип | Бумаг | Добавлены | Исключены | Изменена доля |
|---|---|---|---|---|---|
| Изменение правила | 3 | — | — | — | |
| Первая публикация | 3 | 3 | — | — |
Названия бумаг в изменениях доступны в Invest Pro; даты, время и количество — открыты.
Раскрытие информации
- Подготовлено
- AI-Stock Invest (AI Stock Predictions)
- Состав опубликован
- 15 окт. 2026, 05:59 UTC
- Действует
- до следующей ребалансировки (16 нояб. 2026) или изменения правила
- Характер
- Модельный портфель по правилам; общая аналитика, одинаковая для всех; не прогноз и не индивидуальная рекомендация.
- Конфликт интересов
- Оператор не владеет ни одной из этих бумаг.
Каждое изменение модели записывается со временем рядом с оценками бумаги; собственные сделки оператора подчиняются окну, описанному в методике. Методика и источники
Отказаться от договора здесь · Потребители в ЕС: 14 дней на отказ от покупки.